Binance đã làm gì để thực hiện lời hứa “tuân thủ quy định chủ động”?

Nếu bạn thường xuyên theo dõi không gian tiền điện tử thời gian gần đây, chắc chắn sẽ nhận thấy rằng tin tức liên quan tới quy định tiền điện tử ngày càng phổ biến hơn. Điều này thật ra không có gì bất ngờ, vì thị trường tiền điện tử hiện đã có giá trị trên 2 nghìn tỷ USD, con số đủ lớn để các cơ quan quản lý toàn cầu phải quan tâm.

Các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung (CEX) vẫn đang thống trị thị trường về khối lượng giao dịch. Những người chơi lớn nhất xử lý các giao dịch trị giá hàng tỷ đô la mỗi ngày và Binance là công ty lớn nhất trong số đó. Trong 24 giờ qua, Binance đạt khối lượng 29,6 tỷ USD chỉ tính riêng trên thị trường giao ngay.

Cơ quan quản lý trên toàn thế giới đang cố gắng điều chỉnh không gian mới nổi này, trong khi những đơn vị tham gia trong ngành như các sàn giao dịch cũng nỗ lực bắt kịp tất cả các đổi mới, nhưng vẫn phải đảm bảo tuân thủ quy định. Điều này dường như khó thực hiện và có một số khu vực pháp lý nhất định mà các sàn chưa thể đáp ứng các yêu cầu của họ.

Sự thay đổi của Binance để hướng tới tuân thủ một cách chủ động

Gần đây, Binance đã quyết định thu hẹp một số sản phẩm và dịch vụ của mình để tuân thủ tốt hơn các quy định ở các quốc gia khác nhau trên toàn cầu. Như đã được CEO của sàn giao dịch Changpeng Zhao tuyên bố, Binance đang thay đổi cách tiếp cận từ “tuân thủ thụ động sang tuân thủ chủ động”. Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét một số biện pháp mà Binance đang thực hiện để đạt được mục tiêu này.

.@binance pivoting from reactive compliance to proactive compliance. Stay tuned.

— CZ 🔶 Binance (@cz_binance) August 6, 2021

Giảm đòn bẩy tối đa

Vào tháng 7, Binance đã hạ mức đòn bẩy tối đa mà người dùng mới có thể sử dụng khi giao dịch trên nền tảng Binance Futures. Trước đây, một số sản phẩm của sàn giao dịch cung cấp đòn bẩy lên tới 125x cho tất cả các nhà giao dịch. Theo quy định mới, các tài khoản đăng ký dưới 60 ngày chỉ được sử dụng đòn bẩy tối đa là 20x. Sau 60 ngày, mức đòn bẩy này sẽ được tăng lên dần.

Hạ mức đòn bẩy tối đa là một biện pháp giúp bảo vệ các trader thiếu kinh nghiệm, vì thị trường tiền điện tử nổi tiếng là biến động mạnh, việc giao dịch với đòn bẩy cao có thể dẫn đến thua lỗ rất nhanh. Đòn bẩy cao cũng là một công cụ nguy hiểm đối với người dùng chưa có kinh nghiệm về kích cỡ vị thế, đặt lệnh stop los và các khía cạnh cơ bản khác của giao dịch.

Yêu cầu tất cả người dùng phải KYC

Một chính sách mới khác mà Binance đã giới thiệu vào tháng 7 là giảm giới hạn rút tiền hàng ngày đối với các tài khoản chỉ vượt qua Xác minh tài khoản cơ bản. Sàn giao dịch đã giảm giới hạn này xuống còn 0,06 BTC thay vì 2 BTC như trước đây.

Vào tháng 8, Binance đã mở rộng các chính sách KYC và hiện nó yêu cầu tất cả người dùng mới phải hoàn thành Xác minh trung gian để truy cập các dịch vụ của mình. Các tài khoản hiện tại chưa Xác minh Trung gian chỉ có thể rút tiền và phải hoàn thành Xác minh Trung gian để sử dụng các chức nào khác.

Tất cả người dùng Binance phải hoàn thành quy trình Xác minh trung gian hoặc nâng cao. Các cấp xác minh cao hơn này yêu cầu người dùng cung cấp ID, bằng chứng địa chỉ và các phương tiện khác để xác minh danh tính của họ.

Thay đổi này cho thấy cải tiến trong tiêu chuẩn KYC (biết khách hàng của bạn) và AML (chống rửa tiền) của sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất, vì các cá nhân muốn rút tiền từ Binance phải cung cấp thông tin chi tiết hơn về bản thân, giúp dễ dàng phát hiện và ngăn chặn bất kỳ loại hoạt động bất chính nào.

Ra mắt công cụ báo cáo thuế

Gần đây, Binance cũng phát hành Tax Reporting Tool API, một công cụ báo cáo thuế cho phép người dùng theo dõi các hoạt động giao dịch của mình. Công cụ này cho phép người dùng gửi lịch sử giao dịch trên Binance tới các nhà cung cấp bên thứ ba để lấy thông tin về nghĩa vụ thuế của họ, điều này sẽ phụ thuộc vào khu vực tài phán mà họ cư trú. Công cụ này được triển khai trên cơ sở tùy chọn và làm cho Binance trở thành một sàn giao dịch thân thiện hơn với các nhà đầu tư tiền điện tử muốn duy trì nghĩa vụ thuế của họ.

Hạn chế các sản phẩm phái sinh đối với thị trường Hồng Kông

Nằm trong kế hoạch tuân thủ chủ động mới, Binance gần đây đã quyết định ngừng cung cấp các sản phẩm phái sinh tiền điện tử ở Hồng Kông. Các sản phẩm này bao gồm hợp đồng tương lai, quyền chọn, giao dịch ký quỹ và token đòn bẩy. Người dùng từ Hồng Kông không còn có thể mở các vị thế phái sinh mới trên Binance, trong khi những người có vị thế mở sẽ có thời hạn 90 ngày để đóng chúng.

Các sáng kiến giao dịch có trách nhiệm

Binance cũng đã chạy các chiến dịch giáo dục về giao dịch có trách nhiệm, đặc biệt là khi giao dịch trên Binance Futures. Ngoài các tài liệu giáo dục, sàn giao dịch cũng đã triển khai các tính năng được thiết kế để giúp người dùng giao dịch có trách nhiệm. Ví dụ: người dùng có thể thiết lập Khoảng thời gian tạm dừng (Cooling-off Period), vốn sẽ vô hiệu hóa giao dịch trong một khoảng thời gian xác định trước. Tính năng này có thể giúp những người dùng có thể dễ bị ép buộc phải đưa ra quyết định khi tham gia giao dịch mà không có sự chuẩn bị cần thiết. Binance Futures cũng đã triển khai một hệ thống thông báo cho những người dùng có dấu hiệu nghiện giao dịch.

Viễn cảnh quy định tiền điện tử

Nhìn về tương lai, chúng ta có thể thấy ngày càng nhiều sàn giao dịch áp dụng các chính sách mới để phù hợp hơn với bối cảnh quy định đang phát triển. Điều này có thể đặc biệt đúng đối với các sàn giao dịch lớn hơn như Binance, phục vụ người dùng ở nhiều quốc gia khác nhau, tất cả đều có các tiêu chuẩn quy định khác nhau.

Ngoài Binance, chúng tôi đã thấy các sàn giao dịch khác thay đổi chính sách của họ – FTX cũng đã giảm giới hạn đòn bẩy của họ, Bybit đã rút khỏi thị trường Vương quốc Anh sau khi giới thiệu các quy tắc mới về phái sinh tiền điện tử, v.v. Mặc dù những thay đổi này chắc chắn sẽ khiến một cơ số người dùng không hài lòng, nhưng hy vọng nó cũng sẽ khiến quy định đối với tiền điện tử trở nên rõ ràng hơn và tình hình tốt hơn cho tất cả các nhà đầu tư tiền điện tử.

Có thể bạn quan tâm:

• Cựu CEO Abu Dhabi Global Market gia nhập Binance Singapore
• Binance ngừng giao dịch hợp đồng tương lai ở Brazil để tuần thủ quy định

Tham gia kênh của chúng tôi để cập nhật tin tức và kiến thức hữu ích nhất tại:

• Telegram: https://t.me/toiyeubitcoin
• Facebook: https://www.facebook.com/toiyeubitcoindotcom/