Tài khoản ngân hàng liên quan đến tiền điện tử có thể bị đóng băng ở Nga

Ngân hàng Trung ương Nga (CBR) vừa công bố một bộ quy tắc mới cho các giao dịch đáng ngờ, theo báo cáo của ấn phẩm tài chính Nga RBC vào ngày 17/02. Bản cập nhật phân loại rộng rãi bất kỳ giao dịch nào liên quan đến tiền điện tử cũng được xem là rủi ro rửa tiền tiềm ẩn.

CBR đã ban hành một bản cập nhật cho chỉ thị 375-P – trong đó liệt kê tất cả các dấu hiệu hoạt động đáng ngờ có thể liên quan đến rửa tiền. Đây là bản cập nhật đầu tiên như vậy kể từ năm 2012, khi các quy định ban đầu được đưa ra.

Hướng dẫn được phát triển nhờ sự cộng tác của Dịch vụ Giám sát Tài chính Liên bang (Rosfinmonitoring). Một đại diện của ngân hàng trung ương giải thích rằng điều này đã được triển khai để bổ sung các phương án mới nhằm quản lý các hoạt động bất thường, với sự cân nhắc cho những phát triển hiện đại trên thị trường tài chính.

Người đứng đầu ngân hàng trung ương trước đây đã tuyên bố rằng số lượng các yếu tố rủi ro nên được giảm. Giống như các quốc gia khác, nếu ngân hàng hoặc nhà cung cấp dịch vụ tài chính khác xác định một số giao dịch là đáng ngờ, họ có thể đóng băng tài khoản nghi ngờ hoặc khóa hoàn toàn trong trường hợp nghiêm trọng.

Tiền điện tử là một rủi ro

Mặc dù danh sách có thể đã được củng cố, nhưng các nhà quản lý đã thêm một điều khoản rộng – coi bất kỳ hoạt động nào có liên quan đến tiền điện tử là một rủi ro tiềm ẩn.

Trong cùng một khuôn khổ, hoạt động tiền mặt yêu cầu một số cảnh báo được coi là đáng ngờ. Ví dụ: nếu một người thực sự thường xuyên rút tiền mặt, thì hầu hết số tiền nhận được từ một pháp nhân.

Đối với tiền điện tử, bất kỳ hoạt động nào có thể được xác định là mua hoặc bán, chúng sẽ được coi là rủi ro rửa tiền. Điều này thường liên quan đến tiền gửi và rút tiền từ các sàn giao dịch.

Động thái này xuất hiện khi các nhà lập pháp Nga vẫn tiếp tục sửa đổi luật tài chính kỹ thuật số – vốn được đề xuất vào đầu năm 2018. Trong khi đó, lập trường của các nhà quản lý đối với tiền điện tử dường như đã có những chuyển biến tồi tệ hơn trong thời gian gần đây, vì lệnh cấm sử dụng thanh toán trên toàn quốc đang được xem xét.

Có thể bạn quan tâm:

• Ngân hàng trung ương Nga đang thử nghiệm các stablecoin gắn với tài sản thực
• Nga: Luật mới sẽ cho phép cảnh sát tịch thu Bitcoin từ năm 2021
• Bộ trưởng Tài chính Mỹ hứa sẽ đưa ra các “luật lệ quan trọng mới” cho tiền điện tử

Tham gia kênh của chúng tôi để cập nhật tin tức và kiến thức hữu ích nhất tại:

• Telegram: https://t.me/toiyeubitcoin
• Facebook: https://www.facebook.com/toiyeubitcoindotcom/

Theo CoinTelegraph
Biên dịch bởi ToiYeuBitcoin