CipherTrace: Các ngân hàng lớn đã vô tình xử lý hàng tỷ USD trong kinh doanh tiền điện tử

Công ty nghiên cứu blockchain CipherTrace gần đây đã tuyên bố rằng các ngân hàng lớn có thể đang xử lý tới 2 tỷ USD các giao dịch chuyển tiền liên quan tới tiền điện tử không bị phát hiện mỗi năm.

Trong một thông cáo báo chí được chia sẻ với CoinTelegraph vào ngày 16/12, CipherTrace cho biết đơn vị nghiên cứu của họ đã phát hiện ra rằng mỗi một trong số 10 ngân hàng lớn của Hoa Kỳ có các doanh nghiệp tiền điện tử chưa đăng ký sử dụng mạng thanh toán của họ để xử lý tiền.

Các nghiên cứu cho biết, các doanh nghiệp dịch vụ tiền điện tử chưa đăng ký (MSB) này bao gồm các thực thể như sàn giao dịch tiền điện tử.

Những điều chưa biết

Mặc dù cả Đạo luật Bảo mật Ngân hàng Hoa Kỳ và Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đều yêu cầu các ngân hàng xác định các MSB sử dụng mạng của họ theo luật, nhưng CipherTrace tuyên bố rằng nhiều người không được trang bị đầy đủ để xác định được các sàn giao dịch tiền điện tử và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) khác là MSB.

Hướng dẫn BSA và FATF đã sửa đổi – sắp có hiệu lực đối với các quốc gia G20, sẽ giúp nhận dạng và tuân thủ tất cả các ghi chú quan trọng hơn, CipherTrace lưu ý.

Trong Hội nghị Kiến trúc Chia sẻ Thông tin Quy tắc Du lịch Tiền điện tử CipherTrace tại San Francisco vào tháng 11 năm nay, Carole House thuộc Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính của Kho bạc Hoa Kỳ (FinCEN) đã đặt ra mối lo ngại về việc liệu các ngân hàng có thực sự sẵn sàng cho các sửa đổi luật định sắp tới hay không. Cô tuyên bố:

“Thật thú vị khi biết có bao nhiêu tổ chức tài chính hoạt động trong không gian này có thể xác định người nhận [doanh nghiệp tiền điện tử] là một tổ chức tài chính trên cơ sở số tham chiếu ví của mình hoặc thông tin khác mà hiện tại có sẵn cho nó.”

Nhắm vào thách thức tuân thủ chống rửa tiền (AML) mà các tổ chức tài chính đặt ra, CipherTrace đã ra mắt một sản phẩm mới “Crypto Risk Intelligence” – được thiết kế để giúp các ngân hàng giảm rủi ro liên quan đến tiền điện tử trên đường ray thanh toán của họ.

Công ty đã làm việc để giám sát hơn 500 doanh nghiệp tiền điện tử, tổng hợp điểm rủi ro và tuân thủ và tạo dữ liệu lọc AML có thể được sử dụng bởi các ngân hàng và các thực thể khác. Công cụ thông minh mới được cho là giúp các ngân hàng đáp ứng thách thức này với trọng tâm bao gồm bốn lĩnh vực:

1. Phát hiện rủi ro không xác định giữa VASP và mạng thanh toán ngân hàng như SWIFT và ACH
2. Cung cấp quyền truy cập vào điểm rủi ro của CipherTrace cho các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử
3. Xác định MSBS chưa đăng ký và các hệ thống ngang hàng dựa trên các dịch vụ ngân hàng
4. Chống lại rủi ro web đen và phát hiện các sản phẩm tài chính bất hợp pháp hoặc quỹ rửa tiền được kích hoạt bởi các giao dịch tiền điện tử

Có thể bạn quan tâm:

• Thêm hai công ty tiền điện tử sẽ ngừng hoạt động vì các quy tắc rửa tiền mới của EU
• Tòa án Trung Quốc sử dụng Blockchain và AI để giải quyết hàng triệu vụ kiện
• SEC buộc tội nhà sáng lập Shopin vì lừa đảo 42 triệu USD qua ICO

Tham gia kênh của chúng tôi để cập nhật tin tức và kiến thức hữu ích nhất tại:

• Telegram: https://t.me/toiyeubitcoin
• Facebook: https://www.facebook.com/toiyeubitcoindotcom/

Theo CoinTelegraph
Biên dịch bởi ToiYeuBitcoin